PLATAFORMA PLUZE

Serviços financeiros compartilhados

Uma única estrutura financeira atende o Pluze Operacional, Financiamentos e futuros produtos, sem duplicar títulos, pagamentos ou regras.

Núcleo financeiro 1.28Produção desativada

ProdutoPluze OperacionalConsumidor do Núcleo financeiro

＋

Produto abertoFinanciamentosOriginação e contratos

＋

ExtensívelFuturos produtosMesmo contrato de serviços

Todos consomemServiços Financeiros Pluze

↓

RECEBIMENTOS

A Receber

Títulos, cobranças, inadimplência, baixas e geração de boleto/Pix.

TítulosCobrançasBaixasBoleto/Pix

↑

PAGAMENTOS

A Pagar

Despesas, fornecedores, repasses aos investidores e pagamentos.

DespesasRepassesFornecedoresPagamentos

▣

EMPRESA E BANCOS

Cadastro bancário compartilhado

Dados da empresa-mãe, contas, APIs e CNAB configurados uma vez para todos os produtos.

EmpresaContasAPIsCNAB

∿

FLUXO DE CAIXA

Fluxo de caixa

Projeção e realizado usando os mesmos eventos de recebimentos e pagamentos.

ProjeçãoRealizadoSaldosAlertas

Princípio da plataforma: o produto cria a obrigação; o serviço financeiro administra a obrigação.

CONFIGURAÇÕES

Empresa emitente, contas e APIs

Dados da sua empresa e das contas usadas para emitir cobranças, receber e pagar.

Pluze Operacional＋Financiamentos＋A Receber＋A Pagar＝um cadastro bancário

Carregando cadastro compartilhado…

Dados da empresa emitente

Razão social, CNPJ, endereço e contatos usados na identificação da sua empresa.

Origem local

Razão social

Nome fantasia

CNPJ

E-mail

Telefone

Endereço

Número

Complemento

Bairro

CEP

Cidade

UF

Origem

Referência na origem

Contas bancárias da empresa emitente

As mesmas contas alimentam recebimentos, desembolsos, repasses e fluxo de caixa.

Conta	Banco	Agência / conta	Usos	Situação
Carregando contas…

Configurar API bancária

Provedor

Nome da integração

Conta vinculada

Ambiente

Situação

Referência do cofre

Proteção: esta tela registra parâmetros e referência do cofre. Não aceita certificado, chave privada ou token e não ativa chamadas externas.

Integrações cadastradas

Compartilhadas por todos os consumidores autorizados.

0

Nenhuma integração cadastrada.

Credenciais técnicas por conta

Client ID, Client Secret, certificado mTLS, chave privada e escopos ficam cifrados e versionados.

Como obter no banco

Somente credenciais da API: nunca informe senha do Internet Banking, SMS, QR Code ou token de acesso. Salvar aqui não ativa chamadas externas.

Carregando contas e integrações…

Operação da API

Ocorrências e retornos da integração vinculada a esta conta.

Carregando ocorrências da conta…

Integrações0

Cobranças0

Pendências0

Conciliar0

O que precisa de atenção

Resumo por causa, sem códigos técnicos.

Carregando alertas…

Ocorrências da integração

Confira o resultado antes de repetir uma ação no banco.

Carregando ocorrências…

Indicadores técnicos desta integração

Provedor / ambiente	Cobranças	Notificações automáticas	Falhas	Última notificação automática
Carregando indicadores…

Contas-padrão da baixa de títulos

Define onde serão alocados o principal e os acréscimos no momento de efetivar um pagamento.

Configuração pendente

Regra de contabilização: cada parcela da baixa permanece separada. Multa, juros e correção não alteram o principal do título e usam suas próprias contas do plano.

Despesa principalConta padrão da obrigação quando o título não trouxer uma conta própria.

Multas pagasValor adicional decorrente de multa.

Juros pagosEncargos de juros informados na baixa.

Correção monetáriaAtualizações e correções do valor devido.

Requisito G9: esta tela consulta evidências e aprovações. Não ativa transporte, credenciais ou cobrança real.

Etapas

0/12

Aprovações

0/3

Estado

Sem plano

Limite piloto

—

Sequência obrigatória

As 12 etapas são imutáveis e somente avançam na ordem.

#	Etapa	Evidência	Estado
Nenhum plano G9 registrado.

Aprovações independentes

Negócio, Tecnologia e Financeiro.

Nenhuma aprovação registrada.

Bloqueios

A expansão permanece impedida enquanto houver pendências.

Requisito ainda não consultado.

Perfil de remessa e retorno

Conta bancária

Serviço

Padrão

Ambiente

Convênio

Código de transmissão

Layout arquivo

Layout lote

Próximo sequencial

Situação

Sem transmissão: validar internamente o layout não equivale à homologação do banco. Remessa real continua bloqueada.

Perfis CNAB

Referências compatíveis com o serviço do Pluze Operacional.

0

Nenhum perfil cadastrado.

Central de gestão da carteira

Acompanhe a jornada desde a simulação, escolha a origem do capital e monitore rentabilidade, obrigações e evolução patrimonial.

Competência

Carregando dados locais… Consolidando toda a jornada do crédito.

Jornada do crédito

Do interesse inicial à carteira ativa

Clique em uma etapa para continuar

Carregando jornada…

Carteira ativa

R$ 0,00

Sem recebimentos na competência

Capital de investidores

R$ 0,00

0,00% do capital alocado

Recursos próprios

R$ 0,00

0,00% do capital alocado

Margem bruta realizada

R$ 0,00

0 relatórios fechados

Evolução patrimonial da carteira

Carteira de crédito x patrimônio econômico estimado

CarteiraPatrimônio econômico

Carregando evolução…

Origem do capital

Separação explícita entre terceiros e recursos próprios

R$ 0,00capital alocado

InvestidoresR$ 0,00

Recursos própriosR$ 0,00

Direitos a repassarR$ 0,00

Rentabilidade mensal

Caixa realizado, sem projeções fictícias

Mês	Carteira	Recebimentos	Juros	Custo investidor	Margem	Rentabilidade do caixa
Carregando indicadores…

Atenções e próximas ações

Pendências que interrompem a jornada

Verificando pendências…

Empréstimos

Prepare a proposta e gere o PDF. Após o aceite do cliente, continue em Contratos.

Carregando propostas e contratos…

Propostas e contratos

0 selecionadas

	Cliente / referência	Valor	Condição	Situação	Vencimento	Ações

Simulações ainda sem proposta 0

Enviadas por e-mail e não aprovadas em 30 dias são arquivadas automaticamente. Arquivar e excluir preservam o histórico e permitem restauração.

Clientes e condomínios

Cadastre o tomador uma única vez e reutilize seus dados em simulações, propostas, contratos e cobranças.

Cadastro central: cadastre pessoa física com CPF ou condomínio/empresa com CNPJ. Confira os dados antes de salvar.

Total ativo0

Condomínios0

Empresas0

Pessoas físicas0

Cliente	Tipo	CPF/CNPJ	Localidade	Apartamentos
Carregando cadastros…

Cadastro

Carregando cadastro…

Dados, vínculos e histórico do cliente.

—Cadastro compartilhado

Operações e propostas0

Valor totalR$ 0,00

Saldo a vencerR$ 0,00

RecebidoR$ 0,00

▤CADASTRODados cadastraisRazão social, nome fantasia, CNPJ, endereço e contatosCadastro⌄

Carregando dados cadastrais…

Unidades do Condomínio

Consulte as unidades de cada condomínio e acompanhe seus contratos e parcelas.

Cadastro compartilhado: consulte as unidades vinculadas a cada condomínio.

Total0

Ativas0

Condomínios0

Inativas0

Condomínio / Empresa	Unidade	Bloco	Tipo	Situação	Ações
Carregando unidades…

UNIDADE · VISÃO 360º

Unidade 360°

Cadastro, contratos e posição financeira no mesmo contexto.

Cadastro compartilhadoConsulta canônica

Consulta somente leitura: carregando os registros canônicos da unidade.

Contratos0

Microcontratos0

Parcelas da unidade0

Quitações0

▤CADASTRODados da unidadeIdentificação, bloco, tipo, origem e identidades oficiaisCadastro⌄

Carregando cadastro…

◫FINANCIAMENTOSContratos da unidadeParticipação, principal, prazo, taxa e acesso à operação0 contrato(s)⌄

Carregando contratos…

◇COMPOSIÇÃOMicrocontratosPrincipal individual, prazo, parcela financeira e garantia0 microcontrato(s)⌄

Carregando microcontratos…

$A RECEBERParcelas da unidadeComposição desta unidade dentro do título consolidado0 parcela(s)⌄

Título consolidado preservado: cada linha abaixo é a composição desta unidade dentro do título único da competência no A Receber.

✓QUITAÇÕESQuitações da unidadeBaixas vinculadas sem recalcular as demais unidades0 quitação(ões)⌄

Regra preservada: a quitação cancela no histórico somente as parcelas futuras desta unidade; as demais unidades não são recalculadas.

▦DOCUMENTOSDocumentos da unidadeContratos, documentos das partes e comprovantes classificados⌄

◷HISTÓRICOHistórico da unidadeEventos financeiros e cadastrais ligados às fontes canônicas0 evento(s)⌄

Carregando histórico…

Nova simulação comercial

Os prazos são liberados conforme o valor total e os limites do produto. Escolha financiar o cliente diretamente ou vincular o financiamento às unidades.

Antes de gerar a proposta: salve a simulação para congelar todas as condições marcadas e levá-las ao PDF.

Alterações não salvas

Dados da operação

Condições comerciais

Cliente — condomínio ou empresa *

Digite e selecione um cliente existente ou cadastre um novo.

Produto *Os limites e a regra do produto serão aplicados.

Finalidade *

Vinculação do financiamentoAs escolhas das unidades serão definidas no fechamento.

Quantidade de unidades incluídasQuando houver unidades cadastradas, selecione abaixo quais entram nesta operação.

Valor por unidadePode ser informado diretamente; o valor financiado será recalculado pela quantidade.

Como cobrar

Valor financiado

Remuneração

Taxa mensal (%)Parcelas mensais calculadas pela Tabela Price.

Como libera o crédito

Forma de desembolsoO cronograma de liberações fica separado do cronograma de pagamento.

Primeira liberação prevista

Liberações da Hug

Escolha um atalho e ajuste datas, valores e descrições. Os juros começam apenas quando cada valor é liberado.

Entrada da liberação (%)Aplicada ao gerar o plano; o saldo é distribuído nas liberações seguintes.

0 liberaçõesR$ 0,00Gere ou inclua as liberações.

#	Data prevista	Valor	Etapa / medição

O primeiro pagamento deve ocorrer após a última liberação prevista.

Como o cliente paga

Periodicidade

Composição das parcelasA composição altera apenas os pagamentos; as liberações permanecem em calendário próprio.

Primeiro vencimento

Condições complementares

Opção exibida no cronogramaTroca a condição-base exibida sem remover as outras opções marcadas para a proposta.

Taxa de garantia sobre a parcela (%)

Forma de cálculoTabela Price

Observações comerciais

Faixa do produtoSelecione um produto

Prazo máximo—

Regra financeira—

Cadastro obrigatório: condomínio, produto e finalidade acompanharão a simulação até a proposta.

Resumo da simulação

Pronta para calcular

Valor financiadoR$ 100.000,00

Prestação estimadaR$ 10.046,21

Total de jurosR$ 20.554,52

Total do contratoR$ 120.554,52

Desembolso previsto—

Primeiro vencimento—

Remuneração informada3,00% a.m.

Indicadores preliminares

Prazo: 12 mesesGarantia: a definirCaptação: pendente

Condições da proposta

Marque condições existentes ou adicione qualquer prazo inteiro até o limite comercial vigente, como 3x, 10x ou 18x. A condição-base controla o cronograma exibido; nenhuma seleção cria títulos ou microcontratos.

Carregando alçadas…

Incluir	Base	Prazo	Parcela financeira total	Garantia total	Parcela final total	Referência por unidade	Parcela final/unidade

Cronograma de pagamento da opção selecionada

#	Vencimento	Saldo inicial	Juros	Amortização	Parcela	Saldo final

Viabilidade econômica e taxa mínima

Transforme a simulação em uma decisão de preço ajustada ao custo do capital, risco, despesas, tributos estimados e margem-alvo.

Premissas locais não homologadas: PD, LGD, custos, tributos estimados e margem são cenários editáveis; não representam política aprovada.

Premissas da análise

Condições comerciais e custos versionados

Somente projeção

1. Condições do cliente

Principal financiado

Taxa proposta (% a.m.)

Prazo (meses)

Primeiro vencimento

2. Origem e custo do capital

Participação dos investidores (%)

Taxa dos investidores (% a.m.)

Custo de oportunidade próprio (% a.m.)

3. Risco, despesas e margem

Premissa de inadimplência — PD (%)

Premissa de perda — LGD (%)

Custo operacional estimado

Custo estimado sobre principal (%)

Tributos estimados sobre juros (%)

Margem-alvo sobre principal (%)

Decisão de preço

Ponto de equilíbrio ajustado ao risco

Aguardando análise

Calcule a taxa mínima sustentável

A decisão combina custo do capital, perda esperada, despesas, tributos estimados e margem-alvo.

Taxa proposta——

→

Taxa mínima sustentável——

Juros do contratoR$ 0,00

Custo total do capitalR$ 0,00

Perda esperadaR$ 0,00

Operação e cobrançaR$ 0,00

Tributos estimadosR$ 0,00

Resultado ajustadoR$ 0,00

Margem-alvoR$ 0,00

Excedente sobre a metaR$ 0,00

Nenhuma análise econômica foi registrada para estas premissas.

Memória mensal

Contribuição antes de risco e despesas

Abrir cronograma

#	Vencimento	Juros cliente	Custo investidor	Custo próprio	Contribuição	Natureza
Calcule a viabilidade para gerar a memória mensal.

Como esta etapa protege a jornada

Decisão comercial antes da alçada

1

Simulação salva

Preserva principal, taxa, prazo e memória Price.

2

Preço sustentável

Explicita custo, risco e margem sem aprovar crédito.

3

Proposta e alçada

Somente análise viável da mesma simulação pode ser vinculada.

Histórico de análises

Versões imutáveis e auditáveis

0 análises

Data	Decisão	Taxa proposta	Taxa mínima	Resultado ajustado	Integridade
Nenhuma análise registrada.

Antecipações

Acompanhe as propostas e os contratos em andamento e consulte as operações efetivadas.

Comece pelas partes e pelo valor total dos créditos.

Quem participa da antecipação?

Reutilize clientes, empresas e condomínios. Campos com * são obrigatórios.

Cedente

Titular dos créditos que receberá a antecipação.

Nenhum cadastro selecionado.

Conferir ou preencher qualificação

CPF / CNPJ *

Nome completo / razão social *

Endereço completo, número, bairro, cidade/UF e CEP *

E-mail

Telefone

Qualificação da pessoa física · conforme aplicável

Nacionalidade

Estado civil

Profissão

RG / identidade e órgão expedidor

Representação e poderes de assinatura

Representante da pessoa jurídica *

CPF do representante

Cargo / função

Ata, procuração ou referência dos poderes

Nacionalidade do representante

Estado civil do representante

Profissão do representante

RG / identidade e órgão expedidor do representante

Endereço completo do representante

E-mail do representante

Telefone do representante

Confira os dados e salve a qualificação para reutilizar nos próximos contratos.

Cessionária

Quem adquire os créditos e antecipa o recurso.

Nenhum cadastro selecionado.

A empresa emitente é o padrão para novas antecipações.

Conferir ou preencher qualificação

CPF / CNPJ *

Nome completo / razão social *

Endereço completo, número, bairro, cidade/UF e CEP *

E-mail

Telefone

Qualificação da pessoa física · conforme aplicável

Nacionalidade

Estado civil

Profissão

RG / identidade e órgão expedidor

Representação e poderes de assinatura

Representante da pessoa jurídica *

CPF do representante

Cargo / função

Ata, procuração ou referência dos poderes

Nacionalidade do representante

Estado civil do representante

Profissão do representante

RG / identidade e órgão expedidor do representante

Endereço completo do representante

E-mail do representante

Telefone do representante

Confira os dados e salve a qualificação para reutilizar nos próximos contratos.

Devedor / anuente Opcional

Se informado, aplica-se aos títulos desta carteira. É possível continuar sem preencher.

Nenhum cadastro selecionado.

Conferir ou preencher qualificação

CPF / CNPJ *

Nome completo / razão social *

Endereço completo, número, bairro, cidade/UF e CEP *

E-mail

Telefone

Qualificação da pessoa física · conforme aplicável

Nacionalidade

Estado civil

Profissão

RG / identidade e órgão expedidor

Representação e poderes de assinatura

Representante da pessoa jurídica *

CPF do representante

Cargo / função

Ata, procuração ou referência dos poderes

Nacionalidade do representante

Estado civil do representante

Profissão do representante

RG / identidade e órgão expedidor do representante

Endereço completo do representante

E-mail do representante

Telefone do representante

Confira os dados e salve a qualificação para reutilizar nos próximos contratos.

A Pagar / A Receber

Confira os compromissos. A conclusão registra as obrigações pendentes no financeiro.

A Pagar ao cedente

Data prevista do desembolsoData prevista no contrato. Para alterar, revise as condições.

A Receber do devedor

Crédito / documento	Vencimento	A receber	Forma de recebimento

Como cada crédito será recebido

Defina o pagador e o meio de recebimento por título. Alvará e depósito não emitem boleto. Boleto bancário exige uma emissão separada no banco; promissória exige revisão e assinatura.

Conferi o favorecido, o devedor, os valores e os vencimentos.

Propostas e contratos

Incluir versões substituídas

Proposta / contrato	Cedente	Devedor / pagador	Créditos	Valor bruto	Líquido a pagar	Situação	Ação

Simulação para o investidor

Projete aporte, devolução de principal e rendimento líquido sem confundir expectativa com resultado realizado.

Projeção de decisão: nenhum aporte ou alocação será criado nesta tela.

Condições da projeção

Dados do investidor e da operação

Aguardando cálculo

Investidor (opcional)

Valor da operação

Taxa do condomínio (% a.m.)

Valor do aporte

Taxa do investidor (% a.m.)

Prazo em meses

Primeiro vencimento da operação

Prazo de repasse

Retenção estimada sobre rendimento (%)

Tarifa estimada sobre recebimento bruto (%)

Importante: rentabilidade projetada não é promessa de retorno. Os repasses dependem do recebimento e da conciliação das parcelas do condomínio.

Total líquido projetado

R$ 0,00

Principal devolvido + rendimento líquido estimado

Aporte projetadoR$ 0,00

Rendimento líquidoR$ 0,00

TIR mensal estimada—

TIR anual efetiva—

Rendimento brutoR$ 0,00

Retenções e tarifasR$ 0,00

Último repasse projetado—

Cronograma projetado do investidor

Fluxo mensal individual, separado da parcela cobrada do condomínio

Somente projeção

#	Repasse projetado	Saldo inicial	Principal devolvido	Rendimento bruto	Retenção	Tarifa	Recebimento líquido	Saldo final
Informe as condições e calcule a projeção.

Premissas da projeção

A projeção não garante rentabilidade e não movimenta recursos.

Próximo passo seguro

Usar na captação apenas copia valor, taxa e prazo para a composição da operação. O aporte continuará pendente até registro, entrada bancária e conciliação.

Histórico de projeções

0 projeções

Criada em	Investidor	Aporte	Taxa	Prazo	Rendimento líquido	TIR mensal	Situação
Nenhuma projeção salva.

Portal do investidor

Posição, extrato, operações, direitos e documentos autorizados em uma visão individual somente para consulta.

Competência

Investidor

Prévia local: autenticação externa ainda não homologada. Esta tela não permite alterar cadastro, aceitar termos nem movimentar recursos.

Principal em aberto

R$ 0,00

0 posições

Rendimento líquido no mês

R$ 0,00

Calculado a partir do extrato

Direitos a pagar

R$ 0,00

Elegíveis, aprovados ou programados

Pago no mês

R$ 0,00

Somente movimentos realizados

Posição por operação

Principal em aberto e taxa contratada

Operação	Condomínio	Principal	Taxa	Situação
Selecione um investidor.

Perfil de consulta

Dados bancários sempre mascarados

Somente leitura

Nenhum perfil selecionado.

Extrato de movimentações

Principal, rendimento, retenções e tarifas

0 movimentos

Data	Evento	Operação	Principal	Rendimento	Líquido
Nenhuma movimentação para exibir.

Direitos de repasse

Projeção e situação de elegibilidade

0 direitos

Condomínio	Situação	Principal	Rendimento	Líquido
Nenhum direito para exibir.

Documentos autorizados

Somente versões validadas e liberadas ao investidor

0 documentos

Documento	Versão	Validado em
Nenhum documento autorizado.

Gerar proposta comercial

Salve as condições, gere o rascunho e o PDF e envie ao cliente. Esta etapa não registra aceite nem aprovação.

Próximo passo: selecione uma simulação para criar e preparar a proposta comercial.

Proposta comercial

PDF pronto no histórico, versionado e separado do e-mail

Selecione uma proposta para liberar as ações.

Aguardando proposta

1

Escolha o modelo da proposta

O modelo selecionado será congelado na próxima versão do PDF.

ModeloNenhum modelo selecionado

Apresentação—

Identidade—

Escolha uma versão para liberar a geração.

Comunicação por e-mailSem tentativas

Histórico do PDFNenhuma versão gerada

PDFs da proposta

Somente versões vinculadas à proposta do cliente aberto serão exibidas.

0 versões

Crie uma proposta para gerar o PDF comercial.

Proposta	Condomínio	Valor	Prazo / taxa	Finalidade	Situação
Sem proposta Originação local	—	—	—	—	Sem proposta na API

Fechamento contratual

Condições aprovadas, cronograma, corpo contratual, PDF final e assinatura

Aguardando minuta

Contrato bloqueado: a proposta precisa estar aprovada.

1. Composição do contrato aprovado

Vinculação do financiamento no contrato

Aguardando aprovação: a composição só é aberta depois da proposta aprovada.

Formas de pagamento aprovadas

Inclua alternativas financiadas ou não financiadas. Cada salvamento cria uma versão.

As formas disponíveis serão carregadas com a proposta.

Escolha individual das unidades

A unidade pode escolher uma forma, não aderir ou permanecer pendente. O andamento pode ser salvo a qualquer momento.

Não salvo

Aplicar forma de pagamento em massa

Aplicar em

Marque as unidades na coluna Selecionar. Elas permanecem marcadas para que a forma possa ser alterada novamente; cada unidade continua editável conforme sua fração ideal.

Bloco / unidade	Situação	Forma escolhida	Valor do empréstimo	Parcela calculada	Selecionar todas
Nenhuma unidade carregada.

Modalidade contratual

Prazo do contrato consolidadoCalculado automaticamente pelo maior parcelamento escolhido entre as unidades.

Código do contrato

Participa	Bloco / unidade real	Valor financiado	Prazo desta unidade	Parcela financeira	Garantia	Parcela final
As unidades do condomínio serão carregadas após a aprovação.

Valor aprovadoR$ 0,00

Total alocadoR$ 0,00

DiferençaR$ 0,00

Regra central: esta composição é apenas um rascunho até salvar a minuta para assinatura. Microcontratos definitivos nascem somente ao congelar um contrato por unidades; o consolidado nunca cria microcontratos.

3. Gerar minuta para assinatura

Preencher com documentos ou texto

Organize os dados do representante com IA e confira antes de aplicar à minuta.

Carregando

Configurar IA Chave da API e modelo

Chave da API OpenAIGuardada criptografada no cofre. A chave salva não é exibida.

ModeloMesmo padrão de integração do Pluze/CondoGold. Use um modelo disponível na sua conta.

Habilitar leitura com IA

Anexar documentosAté 5 arquivos, 6 MB no total. PDF (até 30 páginas), DOCX, TXT ou imagens.

Ou cole os dados que você tem

Ao usar a IA, os arquivos e o texto serão enviados à OpenAI. A leitura local reconhece campos identificados em texto, sem enviar os dados.

Selecione uma proposta para começar.

Título do instrumento

Representante legal para assinatura

Os dados cadastrados são preenchidos automaticamente. Salve aqui as alterações do representante para reutilizá-las.

CPF/CNPJ do representante

Cargo / função

E-mail do representante

Telefone do representante

Qualificação do representante

Dados pessoais para identificar quem assina pelo cliente.

Nacionalidade

Estado civil

Profissão

RG / documento de identidade (opcional)

Órgão expedidor / UF (se informar documento)

Regime de bens (se aplicável)

Endereço do representante

CEP do representante

Logradouro do representante

Número do representante

Complemento (opcional) do representante

Bairro do representante

Cidade do representante

UF do representante

Endereço do cliente / condomínio

CEP do cliente

Logradouro do cliente

Número do cliente

Complemento (opcional) do cliente

Bairro do cliente

Cidade do cliente

UF do cliente

Referência dos poderes de assinatura

Prazo para formalização

Base jurídica / modelo

Corpo contratual versionado · anexo das condições em PDF separado

Condições especiais — uma por linha

Preparador

Perfil

* Campos obrigatórios. E-mail, telefone, complemento e condições especiais são opcionais.

4. PDFs separados e consolidação final

Montagem controlada: gere o corpo do contrato separado, confira o PDF das tabelas e somente depois consolide os dois arquivos.

Controles para formalização

Nenhum contrato carregado.

Conta bancária do clienteOpcional · os dados também ficam no cadastro do condomínio ou empresaConfigurar

Destino controlado e opcional: cadastre somente os últimos dígitos. A ausência de conta não impede contrato nem criação dos títulos; ela será necessária somente no desembolso bancário.

Apelido da conta

Código do banco

Banco

Agência

Últimos dígitos da conta

Tipo

Tipo da chave Pix

Últimos caracteres da chave

Responsável pelo cadastro

Perfil

Nenhuma conta de destino cadastrada.

Validador

Evidência bancária

Instrumento assinado

Envie o contrato e os documentos do representante na etapa Minuta editável.

Nenhum instrumento assinado registrado.

Registrar execução local

Evidência da assinatura

Conta validada para desembolso

Responsável pelo registro

Perfil

Versões preservadas

Nenhuma versão contratual.

Fechamento e contratação

Escolha uma proposta aprovada e avance pelo ciclo completo até o contrato e os títulos do A Receber.

Comece pela proposta: selecione uma simulação que já possua proposta. Apenas propostas aprovadas podem seguir para a contratação.

Propostas disponíveis para fechamento

A proposta continua comercial; nenhum microcontrato ou título nasce nesta seleção.

0 propostas

Proposta / cliente	Simulação	Valor	Condição	Situação	Ações
Carregando propostas…

Captação do empréstimo

Confira o contrato e a origem do capital desta proposta.

Captação bloqueada: nenhuma proposta aprovada e homologada foi vinculada.

✓

Simulação

2

Aprovação pendente

3

Contrato

4

Captação

5

Desembolso

Contrato assinado

Selecione uma proposta para importar o contrato.

Composição da captação

O rascunho não reserva capital nem cria movimentação financeira

Origem / investidor	Valor	Participação	Situação para uso
Adicione o primeiro investidor para começar a composição.

Cobertura da operação

0% alocado

Valor da operaçãoR$ 100.000,00

Total das origensR$ 0,00

Valor restanteR$ 100.000,00

0,00%meta: 100%

Composição incompleta: adicione investidores e valores até completar exatamente 100%.

A reserva somente será permitida para investidores ativos, regulares e com conta bancária validada.

3. Execução da captação

Da reserva do capital às duas aprovações do desembolso

Rodada não aberta

Próximo passo: confirme a captação para abrir uma rodada vinculada à proposta aprovada e ao contrato do cliente.

1Rodada

2Reservas

3Aportes

4Contrata captação

5Desembolso

Reservas efetivasConverte o rascunho acima em compromissos persistidos.

Origem	Investidor	Principal	Taxa	Situação
Nenhuma reserva efetiva.

Entradas do capitalRegistro da entrada e conciliação por pessoas diferentes.

RegistroConciliação

Origem	Esperado	Recebido	Referência bancária	Situação	Ação
Os aportes surgem após a reserva.

Contrato da captaçãoEvidência assinada e condições precedentes.

Pendente

SHA-256 do documento assinado

Responsável jurídico

Status da assinatura

Requisitos externos de formalização conferidos Contratos dos investidores conferidos Conta de destino conferida

Desembolso e aprovaçõesA conta é a mesma congelada no contrato do cliente.

Não preparado

Conta de destinoNão disponívelFormalize o contrato do cliente com uma conta validada.

Taxas descontadas na liberação

Outros descontos

Composição da liberaçãoSerá calculada ao prepararBruto − taxas − descontos = líquido no A Pagar.

Preparador

1º aprovador

2º aprovador

Sem transferência automática: esta etapa apenas prepara e aprova. O envio bancário permanece bloqueado até homologação externa.

Carregando jornada

Jornada do financiamento

Selecione um caso para acompanhar desde a simulação até a carteira.

Empréstimo acompanhado

Atualizando jornada: consolidando somente registros persistidos.

Valor em análiseR$ 0,00

Valor ainda não desembolsadoR$ 0,00

Parcela previstaR$ 0,00

Primeiro vencimento—

Fluxo do empréstimo Proposta com aceite, contratação e acompanhamento financeiro.

0% da jornada concluída

Cliente e condições

Dados da simulação e da proposta

Fonte registrada

Operação ainda não ativada.

Origem do capital

Origem ainda não definida

Origem não definida

InvestidoresR$ 0,00 · 0,00%

Recursos própriosR$ 0,00 · 0,00%

Controles da etapa

Fases da contratação

Proposta e aceite do cliente

Condições, documentos e confirmação da proposta permanecem no histórico.

Consulta

Formalização do contrato-mãe

Minuta, representante legal, assinatura registrada e condições precedentes no mesmo empréstimo.

Consulta

Regra preservada: a distribuição por unidade é simulada e congelada antes da contratação; as parcelas definitivas dos microcontratos somente são materializadas quando a operação é ativada. O título consolidado continua único por competência.

Cronograma individual e consolidado

Projeção até a ativação; realizado somente depois da carteira. A Receber permanece a fonte canônica.

Sem cronograma

#	Vencimento	Situação	Principal	Juros	Parcela	Pago	Em aberto

Captação do empréstimo

Recursos próprios e alocações efetivamente reservadas, usando o motor compartilhado existente.

Sem alocação efetiva

Investidor	Principal inicial	Principal em aberto	Taxa	Rendimento pago

Repasses do empréstimo

Direitos permanecem no livro de investidores e a execução continua no A Pagar compartilhado.

Sem movimento realizado

Recebimentos registradosR$ 0,00

Conciliado no bancoR$ 0,00

Principal amortizadoR$ 0,00

Juros recebidosR$ 0,00

Pago a investidoresR$ 0,00

Crédito não alocadoR$ 0,00

Quitação: consulte o contrato inteiro ou uma unidade, quando aplicável. Confira a memória de cálculo antes de confirmar.

Documentos da jornada

Proposta e registro documental central, sem arquivos presumidos.

0 registros

Documento	Categoria	Situação	Registro

Linha do tempo auditável

Eventos imutáveis ligados aos identificadores do caso.

0 eventos

A Receber

Acompanhe parcelas, vencimentos, cobranças e recebimentos.

Contratos

0

Importados

0

Em atraso

0

Saldo da carteira

R$ 0,00

Carteira bloqueada: nenhuma operação ativa foi criada. O desembolso precisa estar liquidado.

#	Vencimento	Situação	Principal	Juros	Parcela	Recebido	Banco
O cronograma definitivo aparecerá somente após a ativação controlada da operação.

Dados do contrato e unidades Cadastro, microcontratos e aditivos

Cadastro do contrato

Identificação, condições originais e origem do registro

Sem contrato

Número do contrato

—

Cliente

—

CNPJ

—

Localidade

—

Data do contrato

—

Valor original

—

Taxa mensal

—

Prazo

—

Finalidade

—

Origem e conferência

—

Unidades e microcontratos

Composição estrutural do contrato e parcela consolidada do motor canônico

Sem estruturação

Unidades

0

Principal rateado

R$ 0,00

1ª parcela consolidada

R$ 0,00

Prazo

0

Sem microcontratos: o contrato selecionado ainda não possui composição estrutural por unidade.

Sequência	Unidade	Bloco	Tipo	Principal	1ª parcela	Situação
Selecione um contrato estruturado por unidades.

Aditivos e quitação antecipada

Histórico imutável e atalhos para a jornada financeira controlada

0 aditivos

Escopo por unidade

Ações de quitação

Somente preparação: abrir a jornada não cria cotação, composição, cobrança ou baixa.

Versão	Vigência proposta	Motivo	Rateio	Unidades	Situação	Integridade	Ação
Nenhum termo aditivo registrado.

Importação de contratos Incluir contrato vigente e consultar importações

Entrada de contrato

Escolha como o contrato será incorporado à carteira

Núcleo financeiro

Forma de entrada do contrato

Planilha de contratos vigentes

Baixar modelo XLSX

Novo contrato: use a jornada de proposta, aprovação e formalização. A importação permanece disponível somente para contratos que já estão vigentes.

Histórico de importações

Prévia, revisão segregada e contratos criados

0 importações

Arquivo	Corte	Contratos	Validação	Situação	Responsáveis
Nenhuma planilha importada.

Conciliação bancária

Importe movimentos, revise sugestões e crie vínculos explícitos com eventos financeiros.

Conexão bancária desativada: somente importações locais e confirmadas por usuário estão disponíveis.

Movimentos importados

0

Conciliados

0

Sugestões pendentes

0

Não identificados

0

Data	Descrição bancária	Tipo	Valor	Sugestão	Confiança
Nenhum movimento bancário importado.

Regra operacional: o movimento bancário permanece separado do recebimento ou desembolso. A confirmação cria apenas o vínculo entre eles.

Quitação antecipada

Cotação integral canônica e prévia unitária imutável, com revisão segregada e execução unitária bloqueada.

Política protegida: verificando operações e regras homologadas.

QUITAÇÃO POR UNIDADE

Critérios obrigatórios antes da execução

A execução só aparece depois que toda a cadeia estiver válida, vigente e segregada.

1. Jurídico termo específico revisado e assinatura externa evidenciada2. Movimentação bancária recebimento real já importado e conciliado3. Fiscal evidência conferida por Compliance4. Contabilidade classificação e impacto validados5. Investidores distribuição e direitos revisados6. Financeiro executor distinto, valor e data confirmados

Escopo protegido: a quitação retira somente a participação desta unidade; os valores e prazos das demais unidades são preservados. Emitir, consultar ou cancelar o boleto de quitação são ações bancárias separadas, identificadas na janela de cobrança.

1

Simulação

2

Aprovação

3

Recebimento

4

Repasses

5

Encerramento

Operação elegível

Data-base

Motivo

Encargos vencidos adicionais

Tarifa contratual

Créditos e descontos

Justificativa dos ajustes

Saldo principal

R$ 0,00

posição congelada

Juros até a data-base

R$ 0,00

sem cotação

Líquido dos investidores

R$ 0,00

retenções separadas

Total da quitação

R$ 0,00

aguardando dados

Distribuição congelada

Sem memória

Destinação	Principal	Remuneração	Retenção	Líquido
Selecione ou crie uma cotação.

Classificação da diferença

Nenhuma memória selecionada.

Nunca classificado automaticamente como lucro: capital próprio, margem ou ajuste econômico, tarifas, retenções e demais diferenças permanecem abertos na memória.

Histórico e próximas ações

0 cotações

Versão	Operação	Data-base	Validade	Situação	Total	Memória	Ação
Nenhuma cotação registrada.

Controles obrigatórios

Cotação dentro da validade e política homologada Aprovador diferente do criador e do solicitante Crédito identificado e conciliado no banco Direitos extraordinários e repasses conciliados Parcelas preservadas por evento e termo com hash

Limites desta fase

Integrações externas desativadas: emissão bancária e pagamento dos investidores dependem de provedores homologados. O encerramento permanece bloqueado até todos os repasses extraordinários estarem conciliados.

Amortização extraordinária parcial continua apenas prevista na arquitetura e não foi ativada.

Amortização extraordinária parcial

Simule alternativas contratuais e compare cronogramas, posições e spread sem alterar a operação vigente.

Arquitetura preparada, ativação bloqueada: a operação e o cronograma atual permanecem inalterados.

Operação elegível

Data-base

Valor extraordinário

Política de recálculo

Justificativa

Saldo anterior

R$ 0,00

Saldo revisado

R$ 0,00

Parcelas original → revisado

0 → 0

Spread projetado

R$ 0,00 → R$ 0,00

Cronograma original e revisado

Sem memória

#	Vencimento	Parcela original	Parcela revisada	Saldo revisado
Crie ou selecione uma simulação para comparar.

Impactos por investidor

Somente projeção

Investidor	Posição anterior	Redução	Posição revisada
Nenhum impacto calculado.

Simulações e aprovações

0 simulações

Versão	Operação	Política	Data-base	Situação	Valor	Ação
Nenhuma simulação registrada.

Controle do MVP: mesmo após aprovação, “Tentar ativar” apenas confirma o bloqueio contratual e técnico. Nenhum saldo, parcela ou posição é regravado nesta fase.

Inadimplentes

Parcelas com vencimento anterior à data-base e saldo ainda em aberto. Consulte as demais em Títulos.

Data-base da consulta

Sem edição direta: carregando eventos e políticas da carteira.

Parcelas vencidas

0

R$ 0,00 em aberto

Crédito não identificado

R$ 0,00

0 ocorrências

Falhas / estornos de repasse

0 / 0

eventos separados

Ajustes pendentes

0

aprovação segregada

Parcelas vencidas com saldo em aberto

Data-base selecionada

Condomínio / parcela	Vencimento	Faixa	Em aberto	Multa projetada	Mora projetada	Política	Ação
Nenhuma parcela carregada.

Solicitar ajuste manual

Parcela alvo

Componente

Direção

Valor

Evidência

Justificativa detalhada

Princípio operacional

Nenhuma exceção altera saldo diretamente. A solicitação congela uma memória; outro responsável aprova; somente então um evento financeiro imutável passa a compor a posição.

Pagamento parcial e superior já apropriados por ordem Estorno de recebimento cria contrapartidas Bloqueio do investidor preserva os direitos Falha e estorno de repasse geram eventos próprios

Ajustes financeiros

0 ajustes

Tipo	Alvo	Data	Débito	Crédito	Situação	Memória	Ação
Nenhum ajuste registrado.

Investidores e contas de repasse

Cadastre o investidor uma única vez, complete contato e dados bancários, acompanhe aportes e personalize sua prestação de contas.

1

CadastroIdentificação e contato

2

ContaDestino mascarado e evidência

3

AportePrevisto, recebido e conciliado

4

AcompanhamentoPosição e relatório mensal

Carregando cadastros… Conferindo dados, contas e preferências.

Investidores cadastrados

0

0 ativos

Contas validadas

0

dados exibidos com máscara

Prontos para relatório

0

e-mail e preferência ativa

Aportes conciliados

R$ 0,00

R$ 0,00 pendente

Investidor	Contato	Cadastro	Conta principal	Aportes recebidos	Saldo investido	Relatório mensal	Ações
Carregando investidores…

Acompanhamento de aportes

Veja cada compromisso de capital da reserva à conciliação, separado do saldo da carteira e dos rendimentos.

Livro de aportes: valores só são considerados conciliados após confirmação por usuário diferente de quem registrou o recebimento.

Capital comprometido

R$ 0,00

0 aportes

Recebido

R$ 0,00

com referência externa

Conciliado

R$ 0,00

liberado para captação

Pendente de entrada

R$ 0,00

aguardando recebimento

Investidor	Operação / condomínio	Situação	Aporte	Taxa	Participação	Referência	Atualização
Nenhum aporte registrado.

—

Detalhe do investidor

Selecione um cadastro para consultar a posição.

Aguardando seleção: nenhum valor demonstrativo será exibido.

Operação	Condomínio	Situação	Principal inicial	Saldo	Taxa
Nenhuma posição constituída.

Data	Movimento	Referência	Situação	Valor
Nenhum movimento registrado.

Direitos dos investidores

Principal, rendimento, retenções e líquido com memória de cálculo versionada.

Repasse externo desativado: a regra financeira padrão ainda não homologou o cálculo de direitos.

Direitos

0

Elegíveis

R$ 0,00

Bloqueados

R$ 0,00

Retenções

R$ 0,00

Investidor	Recebimento	Principal	Rendimento	Retenções	Tarifas	Líquido	Situação
Nenhum direito gerado.

Lotes de pagamento

Direitos por recebimento e obrigações garantidas pelo contrato, agrupados sem duplicidade por investidor e conta.

Envio bancário desativado: nenhum provedor de pagamento está homologado.

Lotes

0

Preparados

R$ 0,00

Aprovados

R$ 0,00

Conciliados

R$ 0,00

Agenda disponível para lote

Selecione as competências; a obrigação garantida independe do pagamento do condomínio

0 direitos0 garantidas

	Origem	Vencimento	Investidor	Operação	Bruto	Líquido	Conta de destino
Carregando agenda de repasses…

Lote	Situação	Preparador	Conta de origem	Itens	Bruto	Retenções	Líquido	Ação
Nenhum lote preparado.

Controle obrigatório: preparador, primeiro aprovador e segundo aprovador devem ser pessoas diferentes. A aprovação não envia dinheiro. Depois da transferência feita fora do sistema, a baixa manual exige data, identificador único e comprovante.

Extrato do investidor

Posição econômica, direitos contratuais, aportes e pagamentos efetivos da competência.

Investidor

Competência

Aguardando seleção: nenhum valor demonstrativo será exibido.

Principal inicial

R$ 0,00

Aportes no mês

R$ 0,00

Principal devolvido

R$ 0,00

Principal final

R$ 0,00

Rendimento bruto

R$ 0,00

Rendimento líquido

R$ 0,00

Pago no mês

R$ 0,00

Rentabilidade líquida

0,0000%

Posição por operação

Capital inicial, devoluções e saldo econômico

0 posições

Condomínio / operação	Situação	Principal inicial	Inicial do mês	Devolvido	Final do mês	Taxa mensal
Selecione um investidor.

Direitos e obrigações da competência

O direito contratual é separado do pagamento bancário efetivo

0 eventos

Data	Origem	Condomínio / operação	Principal	Rendimento	Retenção	Tarifa	Líquido	Situação
Nenhum evento carregado.

Movimentação de caixa do investidor

Aportes registrados e repasses efetivamente comprovados

0 movimentos

Data	Evento	Operação	Condomínio	Referência	Valor	Situação
Nenhum movimento carregado.

Metodologia

Carregue um extrato para consultar a metodologia.

Limites e envio

O envio externo permanece sujeito à configuração e aprovação mensal.

FINANCEIRO COMPARTILHADO · OBRIGAÇÕES

A Pagar

Despesas e obrigações de saída da empresa: fornecedores, repasses aos investidores e desembolsos.

Vencimentos do mês

✓

Política padrão do contrato

Repasse garantido pela empresa-mãe

O cronograma do investidor nasce com o contrato e não depende da data em que o condomínio pagar. O recebimento do cliente recompõe o caixa, sem criar um segundo direito de repasse.

Gatilho do repasseVencimento contratual

Dependência do clienteNão depende

GarantidorEmpresa-mãe

Execução externaBloqueada até homologação

A receber no mês

R$ 0,00

0 parcelas

Recebido

R$ 0,00

0,00% da carteira

Ainda não pago

R$ 0,00

0 parcelas

Em atraso

R$ 0,00

cobranças vencidas

Repasses garantidos

R$ 0,00

R$ 0,00 protegidos sem pagamento

Saídas previstas

R$ 0,00

repasses + despesas pendentes

Competência

Conta do plano

Carregando obrigações…

Vencimento	Origem	Favorecido e detalhe	Situação	Líquido	Ação
Carregando balcão…

Pagas por mês

Pagamentos efetivamente registrados, incluindo baixas parciais, pela data do pagamento.

Data do pagamento	Favorecido / descrição	Conta bancária	Valor pago	Ação

Remessa de pagamentos

Pagamentos separados para conferência. A inclusão não cria arquivo CNAB, não envia ao banco e não reduz o saldo a pagar.

Carregando seleção…

Vencimento	Favorecido e origem	Saldo atual	Situação	Ações
Carregando…

Fornecedores

Cadastro compartilhado e identidade preservada por empresa.

Nome	Documento	Contato	Origem	Situação	Ação
Carregando fornecedores…

Plano de contas e centros de custo

Classifique as saídas da empresa sem misturar despesas com capital e transferências.

Contas

Código	Nome	Natureza	Situação
Carregando…

Centros de custo

Código	Nome	Situação
Carregando…

Extratos bancários

Movimentos importados e situação da conciliação. Regras e importação permanecem na conta bancária.

Data	Conta	Descrição	Situação	Entrada	Saída
Carregando…

Livro caixa

Movimentos realizados e classificados. O saldo calculado usa a abertura conferida na conta selecionada.

Variação —

Data	Origem	Conta	Referência	Entrada	Saída
Carregando…

Quem pagou e quem ainda não pagou

A ação Liquidar transforma a parcela em movimento realizado e exige conta, data e evidência.

0 parcelas

Vencimento	Cliente / operação	Parcela	Situação	Conta de cobrança	Previsto	Recebido	Em aberto	Ações
Carregando recebíveis do mês…

Liberações do produto

Empréstimos e antecipações geram obrigações aqui; o pagamento continua sujeito às aprovações e ao Banking.

0 obrigações

Previsão	Origem / favorecido	Produto	Situação	Bruto	Deduções	Líquido	Ação
Nenhuma liberação na competência.

Agenda garantida do investidor

O status do cliente aparece ao lado, mas não altera o vencimento do repasse.

Envio bancário não homologado

Repasse	Investidor	Cliente / parcela	Situação do cliente	Garantia	Principal	Rendimento	Líquido	Ação
Nenhum repasse na competência.

Despesas da operação

O padrão do Pluze operacional: editar enquanto previsto; liquidar com conta, data e comprovante.

Vencimento	Descrição	Categoria	Favorecido	Conta	Situação	Valor	Ações
Nenhuma despesa na competência.

Contas bancárias da empresa emitente

Campos e saldo inicial seguem o modelo financeiro do Pluze operacional.

Conta	Banco	Agência / conta	Uso no fluxo	Saldo inicial	Situação	Ações
Nenhuma conta cadastrada.

Alertas do mês

Aguardando leituraO painel mostrará pendências bancárias, atrasos e pressão de caixa.

Regra de efetivação

PrevisãoContrato e vencimento

RealizadoConta + data + evidência

Repasse ao investidorIndependente do cliente

Segurança: nenhuma ordem bancária real é enviada por este ambiente. A liquidação local registra a evidência e a conta usadas.

Fluxo de caixa

Acompanhe entradas, saídas e o saldo previsto para cada período.

De

Até

Conta bancária

Agrupar por

Cenário

Carregando fluxo de caixa…

Saldo inicial—Aguardando consulta

Entradas previstas—A receber no período

Saídas previstas—A pagar no período

Saldo final estimado—Aguardando consulta

Já realizado no períodoRecebido —Pago —

Evolução do caixa

Visão diária · Condições atuais

Saldo estimadoEntradasSaídas

Entradas e saídas incluem valores previstos e realizados. Consulte a situação de cada lançamento abaixo.

Lançamentos financeiros 0

Exibir

Lançamentos do fluxo de caixa no período selecionado
Data	Lançamento / situação	Situação no caixa	Conta bancária	Valor
Carregando lançamentos…

Os filtros de lançamentos se aplicam somente à tabela. O resumo e o gráfico mostram todo o período consultado.

Pontos de atenção 0

A projeção considera os lançamentos registrados. Quitações e amortizações usam as simulações válidas disponíveis. Receitas, devoluções e tarifas sem registro não entram no cálculo.

Relatórios

Demonstrativos de parcelas e acompanhamento da carteira.

Fechamento e prestação de contas

Gere a rentabilidade mensal da carteira e uma prestação individual pronta para baixar, salvar em PDF e enviar ao investidor.

Competência

↗

Gestão da carteira

Rentabilidade mensal

Saldo, recebimentos, juros, custo dos investidores, margem realizada, spread e evolução patrimonial.

≡

Prestação de contas

Relatório individual do investidor

Principal inicial e final, rendimentos, retenções, tarifas, repasses e memória por operação.

Escolha um relatório para começar.A prévia usa os lançamentos atuais; “Fechar competência” preserva uma versão imutável.

Competências fechadas

Versões imutáveis com checksum para auditoria

Relatório	Competência	Situação	Gerado por	Fechado em
Carregando histórico…

Automação da prestação de contas

Configure o padrão mensal, personalize por investidor e acompanhe cada relatório desde o fechamento até a aprovação.

✓

Fila e aprovação disponíveisExecutor local ativo enquanto o Pluze estiver aberto, com histórico por competência

×

Envio externo bloqueadoSerá liberado somente após configurar e homologar o provedor de e-mail

Programação mensal

Padrão aplicado a todos; exceções ficam no cadastro do investidor

Automação ativa

Dia do mês

Horário

Fuso horário

Remetente

E-mail de resposta

Exigir aprovação humana antes do envio

Mensagem padrão

Personalizável

Assunto

Mensagem

{investidor}{competencia}{empresa}

Conteúdo financeiro: o relatório individual fechado continua sendo a fonte dos valores; o texto acima é apenas a mensagem de acompanhamento.

Investidor	Destinatário	Competência	Agendamento	Situação	Assunto	Ação
Configure e processe uma competência para formar a fila.

Central de documentos

Registro real de contratos, assembleias, comprovantes, memórias de cálculo e termos de quitação.

Armazenamento externo desativado: nesta etapa, os arquivos ficam somente na base local, com conteúdo imutável, hash SHA-256 e trilha de validação.

Documentos

0

Validados

0

Aguardando validação

0

Memórias do sistema

0

Documento	Vínculo	Categoria	Versão	Situação	Registro	Ação
Carregando documentos…

Registrar nova versão

PDF, PNG, JPEG, TXT, CSV ou JSON · até 700 KB

Local

Categoria

Confidencialidade

Título

Chave lógica

Tipo de vínculo

ID do vínculo

Finalidade do vínculo

Arquivo

Cobertura do escopo documental

0 de 12

Aguardando consulta do registro.

Controle de versão: a mesma chave lógica cria a versão seguinte e mantém o vínculo com a anterior. O conteúdo e o hash não podem ser alterados.

Auditoria e trilha de eventos

Consulta real dos cálculos, aprovações, recebimentos, estornos e demais eventos preservados na base local.

Somente leitura: eventos não podem ser alterados ou excluídos. Dados pessoais e credenciais são mascarados na consulta.

Eventos encontrados

0

Conforme os filtros aplicados

Eventos na página

0

Limite máximo de 500

Usuários identificados

0

Na página atual

Origem não identificada

0

Eventos sem actor_id

Data e hora	Usuário / origem	Evento	Objeto	Antes	Depois	Evidência	Integridade
Carregando eventos reais…

Detalhes do evento

Payload consultado com mascaramento de dados sensíveis

Selecione um evento

Clique em uma linha para inspecionar os dados preservados.

Limites desta evidência

Alteração/exclusãoBloqueada no banco

Dados sensíveisMascarados na API

FingerprintSHA-256 local

Assinatura/encadeamentoPendente

O fingerprint detecta mudança no registro consultado, mas não é assinatura digital nem cadeia criptográfica homologada.

Regra do livro financeiro: correções devem ocorrer por evento reverso e novo lançamento. A política definitiva de retenção ainda depende de homologação jurídica e regulatória.

Políticas e governança

Versões imutáveis, revisão segregada, evidências e cobertura dos controles necessários à operação.

Governança não ativa produção: homologar uma política neste registro não altera contratos, saldos, parâmetros operacionais nem libera integrações externas.

Prazos comerciais por alçada

Defina quais quantidades de parcelas aparecem na simulação conforme o valor total do contrato. É possível incluir prazos adicionais, como 10x, 11x ou 15x.

Carregando

Carregando: consultando a regra vigente.

Quantidade de parcelas	Valor mínimo do contrato	Estado
Carregando prazos…

Exemplo padrão: 36x a partir de R$ 100 mil e 48x a partir de R$ 300 mil.

Tipos de produto financeiro

Cadastre os tipos exibidos no campo Produto da simulação. Novos produtos começam com produção desativada.

Carregando produtos…

Novo tipo de produto

Nome do produto

Código interno

Valor mínimo (R$)

Valor máximo (R$)

Prazo máximo (parcelas)

Regra financeira disponível

O cadastro define a faixa e o prazo. A ativação em produção continua sujeita aos controles próprios.

Versões registradas

0

Conteúdo imutável

Em elaboração

0

Ainda não enviadas

Em revisão

0

Quórum de 2 revisores

Domínios homologados

0/7

Sem ativação automática

Domínio	Versão	Política	Responsável	Estado	Revisões	Integridade
Carregando políticas reais…

Registrar nova versão

A versão será congelada no momento do registro

Rascunho

Domínio

Responsável

Título

Revisão periódica

Base jurídica/normativa

Objetivo

Regras — uma por linha

Responsabilidades

Exceções e tratamento

Para salvar, entre com um usuário ADMIN, DIRECTOR, FINANCE, CREDIT ou COMPLIANCE. Nenhum campo deste formulário altera regras em uso.

Detalhes e aprovação

Autor não pode revisar a própria versão

Selecione uma política

Abra uma versão para consultar conteúdo, eventos e ações permitidas.

Cobertura de governança

Sete domínios necessários antes do piloto

Registro local

Infraestrutura e integrações

Prontidão técnica versionada, evidências, revisão segregada e bloqueio explícito de qualquer conexão externa.

Nenhuma conexão será aberta: este módulo registra somente referências e verificações. Credenciais, tokens, chaves e ambientes produtivos são recusados.

Versões avaliadas

0

Registros imutáveis

Em elaboração

0

Checklist incompleto ou não enviado

Em revisão

0

Revisor diferente do autor

Prontas para homologar

0/7

Ainda sem ativação externa

Integração	Versão	Provedor / ambiente	Responsável	Checklist	Estado	Integridade
Carregando avaliações reais…

Registrar avaliação

Somente referências; nunca informe uma credencial

Laboratório

Integração

Responsável

Provedor avaliado

Ambiente permitido

Host técnico, sem caminho ou credencial

Referência no cofre

RIPD / privacidade

Contrato / DPA

Evidência dos testes

Barreira de segurança: produção, URLs com credenciais, tokens, senhas e chaves privadas são rejeitados pelo servidor.

Detalhes e revisão

Aprovação libera apenas a homologação externa

Selecione uma avaliação

Abra uma versão para consultar checklist, referências e eventos.

Cobertura de integrações

Sete frentes técnicas antes de qualquer piloto

Conexões desativadas

Liberação controlada do piloto

Matriz automática dos controles internos, barreiras de segurança e aprovações externas ainda necessárias.

Piloto não autorizado: esta matriz informa bloqueios e preserva evidências, mas não ativa produção nem substitui aprovações externas.

Requisitos de prontidão

0/6

Todos devem passar internamente

Barreiras de segurança

0/3

Devem permanecer ativas

Pendências externas

3

Não podem ser autodeclaradas

Fotografias preservadas

0

Versões imutáveis

Prontidão interna

Controles calculados diretamente da base

Bloqueada

Carregando gates…

Barreiras de segurança

Impedem execução acidental

Protegida

Homologações externas

Exigem responsáveis fora do sistema

Pendentes

Congelar fotografia

Registra o estado atual, sem permitir overrides

CONTROLLED_LOCAL

Nome do piloto avaliado

Escopo avaliado

Referência da matriz/evidência

Ambiente

Observações

A fotografia não aceita produção, aprovação manual dos requisitos, tokens, senhas ou credenciais.

Detalhes da fotografia

Conteúdo e hash preservados

Selecione uma versão

Abra uma fotografia do histórico para consultar o estado congelado.

Histórico de prontidão

Nenhuma versão pode ser alterada ou excluída

0 versões

Versão	Piloto	Estado	Gates internos	Pendências externas	Criada por	Integridade
Nenhuma fotografia registrada.

Segurança, usuários e alçadas

Identidade local verificável, sessões temporárias e códigos pessoais de verificação de uso único.

Ambiente local: o reforço de acesso está disponível, mas a exigência global permanece desligada até todos os usuários ativos estarem protegidos.

Primeiro acesso administrativo

Disponível uma única vez nesta empresa

Configuração local

Nome completo

E-mail

Senha local

Mínimo de 12 caracteres, com letras e números. A senha não é armazenada no navegador.

Entrar no ambiente local

Sessão de até 8 horas

Acesso identificado

E-mail

Senha

Cinco tentativas inválidas bloqueiam temporariamente a conta por 15 minutos.

Usuários

0

Vinculados à empresa

Acessos ativos

0

Usuário e vínculo ativos

Contas bloqueadas

0

Cadastral ou temporário

Sessões abertas

0

Não expiradas

Verificação em duas etapas

Códigos offline; exibidos somente no cadastro

Não cadastrada

Códigos disponíveis0

ArmazenamentoSomente hash; nunca o código legível

Senha atual para gerar novos códigos

Gerar novamente revoga os códigos anteriores. Guarde a cópia fora deste sistema.

Exigência global de sessão

Aplicada a todas as rotas da empresa

Desligada

Cobertura dos usuários ativos0/0

Pré-requisitoCadastrar verificação para todos

Motivo da alteração

Referência da evidência

A ativação não habilita produção nem integrações externas.

Usuários reais

Sem cadastros demonstrativos

0 registros

Usuário	Perfil	Alçada	Segundo fator	Acesso	Último login
Carregando usuários…

Novo usuário

Criação exclusiva do administrador

Senha inicial

Nome completo

E-mail

Perfil

Alçada em reais

Senha inicial

Um novo usuário ativo precisa cadastrar seus próprios códigos antes de uma futura ativação do login global.

Matriz de perfis

Permissões utilizadas pelos serviços locais

8 perfis controlados

Controles implementados

SenhaPBKDF2-SHA256 + salt

SessãoToken aleatório; apenas hash no banco

Segunda etapa10 códigos offline de uso único

Tentativas inválidas5; bloqueio de 15 minutos

Ativação globalReversível e auditada

Pendente para produção

Recuperação externa de contaPendente

SSO corporativo / autenticadorPendente

Política definitiva de senhaHomologar

Ativação globalDecisão do administrador

Teste externo de segurançaPendente

A RECEBER · SERVIÇOS BANCÁRIOS COMPARTILHADOS

APIs bancárias

Operação de boleto, Pix e cobrança usando contas e integrações definidas uma vez no cadastro da empresa-mãe.

Credenciais da conta Banco Inter

Client ID, Client Secret, certificado .CRT e chave privada .key ficam vinculados e cifrados dentro da conta bancária.

Cadastro seguro por conta: o formulário abre diretamente na conta Inter vinculada. Não use “Referência do cofre” para informar segredos.

Carregando controles bancários… Nenhuma chamada externa será realizada.

Serviço configuradoBanco Inter · OAuth mTLS · Cobrança V3 · Banking V2

Modo do processoDesativado

Credenciais externasPendente

Envio pela aplicaçãoBloqueado

Cofre de credenciais do Banco Inter

Nenhum segredo é devolvido para o navegador

Verificando…

Ambiente do certificado—

Proteção em repouso—

Par certificado/chave—

Validade do certificado—

CA do webhook—

OAuth Pagadoria - consultaNão testado

OAuth Pagadoria - escritaNão testado

OAuth Cobrança - consultaNão testado

OAuth Cobrança - escritaNão testado

Liberação controlada de testes

Conta, valor e contraparte ficam congelados antes de qualquer confirmação

0 solicitações

Conta operacionalNenhuma vinculada

Titular—

Finalidades—

Validação da contaPendente

Fluxo protegido: gere uma prévia a partir de uma parcela ou obrigação validada, solicite o teste e obtenha duas aprovações. A segunda deve ser de diretor ou administrador.

Solicitada em	Movimentação	Ambiente	Conta	Situação	Pendências
Nenhum teste bancário solicitado.

1Dados da origemSelecione uma parcela ou confira o caso manual.

2Prévia imutávelAguardando uma origem apta.

3Aprovações e requisitosConta, escopos, prontidão e dois aprovadores.

4Confirmação finalExecução bancária não está disponível nesta tela.

Preparar solicitação

Escolha cobrança ao cliente ou pagamento de uma obrigação

Cobrança única ao condomínio

O Banco Inter gera o código de barras e o QR Code somente depois do envio homologado.

✓

Dados comerciais reais do caso informado
NF 187, Residencial Veneza, R$ 44.000,00 e vencimento em 15/09/2026. Endereço e contato cadastrais devem ser confirmados antes do teste.

Origem / referência

Seu número

Valor nominal

Vencimento

Cancelar após vencimento

Pagador

Razão social

CNPJ

E-mail cadastral

Telefone

Logradouro

Número

Complemento

Bairro

Cidade

UF

CEP

Multa

Mora mensal

Mensagem no título

A prévia não possui linha digitável, código de barras ou Pix copia e cola.

Pedido ao Banco Inter

Representação exata do payload de sandbox, sem token ou certificado.

Não emitido

Preencha e gere a prévia para conferir o pedido antes da homologação.

Pagamento com código de barras

Use o exemplo oficial do ambiente de testes para validar o formato. Repasse Pix aos investidores exige referência segura do destino e será homologado separadamente.

Dados de teste do banco: o código abaixo é disponibilizado pelo Banco Inter para o ambiente de testes e não representa uma obrigação da empresa.

Referência interna

Código de barras / linha digitável

Valor a pagar

Vencimento

Data pretendida

O Inter pode exigir aprovação manual no Internet Banking.

Pedido de pagamento

O envio real só será liberado depois das aprovações e da homologação.

Não agendado

Carregue o exemplo oficial e gere uma prévia sem movimentar a conta.

Histórico de solicitações preparadas

Versões imutáveis; nenhuma chamada ao banco

0 prévias

Criada em	Serviço	Referência	Situação	Endpoint	Integridade
Nenhuma solicitação preparada.

O que já está pronto

OAuth client_credentials + mTLSAdaptador implementado

Cobrança V3Payload e transporte modelados

Banking V2Payload e transporte modelados

Segredos no SQLiteCriptografados

O que exige homologação

Prontidão BANKINGPendente

Webhook HTTPS públicoPendente

Aprovações no Internet BankingDefinir com o usuário administrador

Primeira emissão controladaPendente

Serviços financeiros compartilhados

A Receber

A Pagar

Cadastro bancário compartilhado

Fluxo de caixa

Empresa emitente, contas e APIs

Dados da empresa emitente

Contas bancárias da empresa emitente

Configurar API bancária

Integrações cadastradas

Credenciais técnicas por conta

Operação da API

O que precisa de atenção

Ocorrências da integração

Histórico da cobrança

Contas-padrão da baixa de títulos

Sequência obrigatória

Aprovações independentes

Bloqueios

Perfil de remessa e retorno

Perfis CNAB

Central de gestão da carteira

Jornada do crédito

Evolução patrimonial da carteira

Origem do capital

Rentabilidade mensal

Atenções e próximas ações

Empréstimos

Propostas e contratos

Propostas

Contratos

Clientes e condomínios

Carregando cadastro…

Unidades do Condomínio

Unidade 360°

Nova simulação comercial

Dados da operação

Resumo da simulação

Fechar a etapa comercial

Condições da proposta

Cronograma de pagamento da opção selecionada

Viabilidade econômica e taxa mínima

Premissas da análise

Decisão de preço

Calcule a taxa mínima sustentável

Memória mensal

Como esta etapa protege a jornada

Histórico de análises

Antecipações

Quem participa da antecipação?

Cedente

Qualificação da pessoa física · conforme aplicável

Representação e poderes de assinatura

Cessionária

Qualificação da pessoa física · conforme aplicável

Representação e poderes de assinatura

Devedor / anuente Opcional

Qualificação da pessoa física · conforme aplicável

Representação e poderes de assinatura

Créditos e simulação

Proposta comercial

Preparação do contrato

Documento contratual

Contrato assinado

A Pagar / A Receber

A Pagar ao cedente

A Receber do devedor

Como cada crédito será recebido

Propostas e contratos

Simulação para o investidor

Condições da projeção

Cronograma projetado do investidor

Premissas da projeção

Próximo passo seguro

Histórico de projeções

Portal do investidor

Posição por operação

Perfil de consulta

Extrato de movimentações

Direitos de repasse